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基金取出是按当天的价格吗 和取出的时间点有关

基金取出是按当天的价格吗 和取出的时间点有关

基金交易实行的是T+1交易制度,通常情况下投资者T日申请取出基金,T+1日确认基金的取出份额,之后就会根据基金的单位净值来计算出基金的实际取出金额了。那么在办理基金取出的时候,基金的单位净值是按照哪天的来计算?一起来了解一下。

基金取出是按当天的价格吗?

按照规定,如果投资者是在交易日下午15:00前申请赎回基金,那么基金取出是按照当天的价格来计算的,也就是按照当天基金收盘的单位净值来计算;如果投资者是在交易日下午15:00后申请赎回基金,那么基金的取出就是按照下一个交易日的基金收盘单位净值来计算,如果基金赎回遇到节假日,那么基金单位净值的计算时间又要有所顺延,当然在顺延期间,投资者还是可以正常享受这期间的基金收益的。

另外投资者在取出基金之后,资金的到账时间根据基金类型不同也有所差别的。一般货币基金T+1个工作日到账;非货币基金T+3个工作日到账(部分非货币基金支持快速赎回,基金公司确认成功后,可实现T+1到账);QDII型基金T+7或者T+9个工作日到账。

在办理了基金取出手续之后,建议投资者可以留意一下资金的到账情况,若是资金迟迟未到账,可以联系基金购买平台咨询具体的情况。

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