怎么分散投资风险 投资理财精华总结

理财百科 | 2022-08-05| 3

怎么分散投资风险 投资理财精华总结_https://www.21fur.com_理财百科_第1张

俗话说“不要将鸡蛋放在同一个篮子里”,很多人在投资中也遵循了这一金科玉律,但是不少新手投资者很容易走进分散风险的误区,比如多买几只股票或是基金就是在分散风险,其实真正的分散也是有一定策略的,不同的投资产品还会有不同的方法和逻辑。

怎么分散投资风险?

资产大类合理配置

不少投资者平常认为的分散风险,就是买几十只股票或是几十只基金,这个不涨那个涨。其实在单一市场中,我们无论是买多少不同的产品,它还是具有这个市场的特征,会受到市场整体环境的影响。

比如,股票会受到大盘的影响,当股市迎来牛市,多数股票在市场狂热的冲击之下,也随之上涨。当整体股市行情不佳的时候,很少有股票能够逆势狂涨。

真正的分散风险,做到资产的合理配置,是要在风险特征迥异的资产大类中进行,尤其是在市场情况不明朗的情况下,这能让我们尽可能地不错过某一类资产的大幅上涨。越是相关度低的资产进行配置,效果越好,因为不同类别的资产可以对冲风险,我们可以分为这几类:

【1】房产、Reits

【2】股票、股票型基金、混合基金

【3】期货、期权

【4】债券、债基

【5】存款、货币基金

【6】黄金、贵金属

【7】外汇

各类资产有不同的风险回报特征,但无论是何种宏观环境,一般都有某些资产能够从中受益。我们利用不同资产回报间的低相关性,进行多资产配置,有助于降低组合净值的波动,实现长期稳健均衡的回报。

对于普通的投资者来说,比较常见的就是股债投资均衡组合,外加配置黄金、房产等常见的投资产品。

股票分散风险

【1】资金分散

资金分散很好理解,就是不要把所有的资金全押在同一只股票上,对于选股择时能力差的投资者来说,押宝押在同一只股票上,风险会大大增加。

尤其是当我们掌握的是一大笔损失不得的巨额现金,那最好采取分散投资的方法来降低风险,即使有不测风云,也会“东方不亮西方亮”,不至于“全军覆没”。

但如果你手中有一笔暂时不用的,而且金额又不算大的资金,同时我们又能承受它可能带来的损失,那我们是可以选择集中资金投资一只股票,比如手里就几千元的闲钱,再把它分散买几只股票,就手续费来说都不是很划算了。

【2】行业分散

在A股市场上,有一个很明显的规律,那就是板块轮动,所以我们在进行股票投资,不仅仅是选择不同的公司分散投资,而且也要注意它们是否都是同行业的或相邻行业的。

因为在同一经济环境之下,同一行业以及相邻行业的企业可能会受到同样的影响,大趋势整体是差不多的,如果投资选择的是同行业或相邻行业的不同企业,也达不到分散风险的目的。

【3】股票类型分散

在市场上的股票数量数不胜数,大家通常会根据不同的特征,将它们分为几种大类,比如常见的成长股和价值股,蓝筹股和白马股等等。在这些类别当中,往往也会有轮动的现象。

【4】时间分散

整体上来看,股市会有牛市和熊市,期间还会有短牛和短熊的穿插。A股市场中,长期以来都有一种牛短熊长的说法,所以对于长期投资者来说,我们的交易操作可以在时间上也进行一个分散,过度集中于一个时间段频繁操作,往往会造成比较高的交易手续费,而价差收益却不明显。

基金分散风险

【1】基金资产大类配置

基金根据投资标的的不同,主要有货币基金、债券基金、混合基金和股票型基金。我们在这几种类别上进行配置,其实就是在基金投资中进行了大类配置。

【2】注意重复持仓现象

和股票不同,基金本身就是一种分散投资,一只股票型基金中,就包含了几十甚至是上百只股票,所以买一只基金就相当于是已经做到了分散投资。

如果说,我们买的几只、十几只,甚至是几十只基金,其中有很多重复持仓的股票,那么只能说是在做无用功,并没有做到真正的分散风险。

【3】从行业、投资风格、重仓标的区分

为了避免大范围重复持仓的情况,我们可以从基金不同的投资风格、投资的不同行业等方面进行风险的分散。

此外,我们还可以关注一下基金的十大重仓股,这个是在基金的资料中都会显示出来的,虽然会有一定的滞后性,但是大体的持仓情况还是能够有所区分。

【4】定投平滑风险

定投作为基金投资的几种常用方法,能够在一定程度上平滑风险,其实这也是从时间上分散风险的一种方式。但要注意定投还能继续进行细分操作,里面也有很多技巧,并不是无脑定投就可以获益。

而且,要知道基金定投虽说是长期投资,但是这也是有期限的,我们要学会在合适的位置进行止盈。一般来说,我们投资的一个时间大周期,最好是以牛市熊市为节点,尤其是我国股市还是短牛的状态,所以要在牛市来临时找准机会止盈。

以上就是投资以来,关于投资理财时的一些分散风险的经验和方法,希望能够对大家有所帮助,但是一定要注意,理财有风险,投资需谨慎。以上内容均为个人观点,仅供参考,不构成任何投资建议。

相关推荐相关推荐

期货交易的三种类型 金融专家讲解期货交易

期货交易的三种类型 金融专家讲解期货交易

期货交易的三种类型 金融专家讲解期货交易的三种类型1、金融期货专家介绍 金融期货专家讲解期货交易的三种类型1、期货专家介绍2、期货专家介绍3、期货专家介绍4、期货专家介绍5、期货专家介绍6、期货专家介绍7、期货专家介绍目前在国内期货开户非常简单, ...

理财百科 0 2022-08-18
金融期货以什么方式交易 金融期货以什么方式交易

金融期货以什么方式交易 金融期货以什么方式交易

金融期货以什么方式交易 金融期货以什么方式交易答:金融期货以狭义的说法为金融期货,广义的说法为金融期货。金融期货交易以金融期货交易为主。具体来讲,金融期货交易一般以金融现货交易为主,具体来看下金融期货:包括银行间拆借市场、交易所、证券公司间拆 ...

理财百科 0 2022-08-18
期货三种交易方式 金融专家讲解期货交易

期货三种交易方式 金融专家讲解期货交易

期货三种交易方式 金融专家讲解期货交易的三种交易方式 一、技术分析交易技术分析交易技术分析交易技术分析技术分析交易技术分析交易技术分析交易技术分析交易技术分析交易技术分析交易技术分析交易技术分析交易技术分析交易技术分析交易技术分析交易技术 ...

理财百科 0 2022-08-18
金融期货交易采用什么形式实行保证金交易 金融期货交易所交易品种

金融期货交易采用什么形式实行保证金交易 金融期货交易所交易品种

金融期货交易采用什么形式实行保证金交易 金融期货交易所交易品种一般为欧元兑美元,美元,英镑兑美元,加拿大元,瑞典克朗等货币。根据此前公开的资料,金融期货交易采用实物交割,不过大部分金融期货交易所期货交易采取的是实物交割,采取现金交割方式。金融期 ...

理财百科 0 2022-08-18
股指期货交易规则 股指期货交易技巧心得

股指期货交易规则 股指期货交易技巧心得

股指期货交易规则 股指期货交易技巧心得股指期货交易心得股指期货交易技巧股指期货交易技巧知识股指期货交易技巧期货交易技巧港股交易技巧港股交易技巧港股交易技巧港股交易技巧本地股交易技巧本地股交易技巧本地股交易技巧本地股交易技巧本地股交易技巧 ...

理财百科 0 2022-08-18
期货的交易代码 期货交易规则资金要求

期货的交易代码 期货交易规则资金要求

期货的交易代码 期货交易规则资金要求期货的交易代码是 品种合约的交易金额一手10吨。只有商品期货的保证金标准都在5% ~ 5%左右,特殊品种的保证金比例会高一些。另外,如果是跨商品的交易,保证金比例就会相对的高一些,例如大商所的鸡蛋期货保证金,交易所的 ...

理财百科 0 2022-08-18
期货交易步骤图 期货自动交易系统的操作步骤

期货交易步骤图 期货自动交易系统的操作步骤

期货交易步骤图 期货自动交易系统的操作步骤1、电脑交易程序2、多空双向交易3、定时批量交易4、定期评估报告5、上期所、大商所、郑商所、上期能源、中金所等国内商品期货品种,如果投资者不能在同一交易所交易,必须按不同的交易策略配置合约。6、轻仓交易7 ...

理财百科 0 2022-08-18
网上的期货交易平台可靠吗 国内有哪些比较靠谱的期货平台

网上的期货交易平台可靠吗 国内有哪些比较靠谱的期货平台

网上的期货交易平台可靠吗 国内有哪些比较靠谱的期货平台?期货平台交易软件好用吗?如果你交易的是国内某家期货公司的期货交易软件,那么你一定要有一个客户经理,才有保障。另外,由于期货交易软件无法实现自动交易,需要使用期货公司的账户交易,开户时要通过 ...

理财百科 0 2022-08-18
期货交易手续费低 一般期货平台手续费

期货交易手续费低 一般期货平台手续费

期货交易手续费低 一般期货平台手续费低 注意期货公司实力的高低是相对的,实力好的期货公司手续费加收的高低也是高低。期货公司手续费一般交易所加0,期货公司加0,有的期货公司只加几毛,有的加0.1%,有的加1分钱,有的加0.5分钱,还有的加1分钱,一般的交易所 ...

理财百科 0 2022-08-18
期货交易哪个平台好用 期货哪个平台买最好

期货交易哪个平台好用 期货哪个平台买最好

期货交易哪个平台好用 期货哪个平台买最好?我想问,期货交易哪个平台最好,以黄金为例,有正规平台,资金安全,有证监会监管,你可以登录证监会官网首页,还有中国期货业协会官网等。有正规的平台就有优势,能规避各种风险,资金安全,速度快,手续费低,或者适合小投 ...

理财百科 0 2022-08-18
期货交易几点开始 期货外盘几点交易

期货交易几点开始 期货外盘几点交易

期货交易几点开始 期货外盘几点交易期货交易期货交易时间期货外盘期货交易时间期货交易期货交易时间有哪些?期货外盘期货交易时间:09:00-11:30/13:30-15:00/夜盘:21:00-02:30期货外盘期货交易时间:09:00-11:30/13:30-15:00/夜盘:21:00-23:00。期货外盘期货 ...

理财百科 0 2022-08-18
商品期货几点开盘 商品期货交易时段表

商品期货几点开盘 商品期货交易时段表

商品期货几点开盘 商品期货交易时段表商品期货交易时段表商品期货交易时段表期货交易时段表商品期货交易时段表现货黄金白银交易时段表现货黄金交易时段表大宗商品期货交易时段表投机市场点全球商品期货交易时间表商品期货交易时段表期货交易时段差(美)现 ...

理财百科 0 2022-08-18