债券基金为什么会亏损 怎么回事

基金理财 | 2022-08-06| 3

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前段时间股市震荡,还曾一度跌破3000点,所以债券基金这类较为稳定的投资产品受到一众追捧,此前也是收益稳涨,不少投资者就转身投资这样的债券基金,期待一个稳增稳涨。不过,大家也发现,原本稳定增涨的债券基金却也会有亏损,这是怎么回事?

债券基金为什么会亏损?

债券基金也是有风险的!很多投资者对于债券的印象是会有固定的收益,到期就能领钱,所以就认为债券基金也是完全坐等收益就好,但是它也会有几大风险,风险就主要来源于以下几个方面。

【1】违约风险

债券其实就可以直接看作是借钱,而借钱就有可能会面临不还钱的违约风险。遇到这种情况,就难免会出现亏损。一般情况下,债券主要分为政府债、金融债和公司债,发行主体越靠谱,那么债券的风险也就越小,当然,在收益这方面就有可能会更少。

【2】债券以外的风险

债券基金根据投资比例来看,分为纯债基金和普通债券基金。纯债是完全投资债券,而普通债券基金将有不足20%的部分会由基金经理自由发挥,比如用语投资股票等,这样一来,基金的收益也会受到债券以外的影响。

所以说,债基并不是单看名字就能够闭眼买了,一定要知道资金的用途。债券基金的收益和股市也有一定关系,通常来说,债市和股市存在一定的互补性,也就是股市行情不佳,那么债券行情就会比较好,反之亦然,但是在经济低迷的情况下,这二者也会同时变熊,也就是股债双杀。

【3】可转债风险

可转债是一种同时具有债性和股性的特殊的债券,一段时间后,它可以选择转变为股票,而这就有可能增加市场波动的风险。而有的债券基金就会投资了这类可转债,就会面临比较大波动。

【4】利率风险

债券基金的收益受到利率的影响比较大,一般债券基金收益与市场利率成反关系。如果市场利率降低,大家不愿意将手中的钱存入银行,而是更愿意选择投资,债券就是不错的选择,这样一来,债券的价格就会上涨,我们已经购买的债券基金价格也就会相应的上涨,所以所,这时候我们的收益会超预期。

如果市场利率升高,债券在投资市场中就会受到冷落,已购买的债券基金价格会相应的下降,所以,收益往往低于预期。

所以说,债券基金并不是我们直接闭眼买就可以的,也需要我们把握时机,若是我们买在高位,或者基金踩雷,就会面临下跌的情形。

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